行內動(dòng)態(tài)

中共四川銀行股份有限公司委員會(huì )關(guān)于十二屆四川省委第二輪巡視整改進(jìn)展情況的通報

發(fā)布時(shí)間:2024-01-26 16:53:27

根據省委巡視工作統一部署,2023417日至531日,省委第三巡視組對四川銀行黨委開(kāi)展了常規巡視。720,省委巡視組向四川銀行黨委反饋了巡視意見(jiàn)。按照巡視工作有關(guān)要求,現巡視整改進(jìn)展情況予以公布。

一、黨委履行巡視整改主體責任情況

四川銀行黨委堅持把巡視整改作為重要政治任務(wù),認真學(xué)習貫徹習近平總書(shū)記關(guān)于巡視整改的重要講話(huà)精神,深入貫徹落實(shí)省委巡視整改部署要求,對照《關(guān)于加強巡視整改和成果運用的工作措施》,堅決扛起巡視整改政治責任,全力推進(jìn)巡視發(fā)現問(wèn)題真改、實(shí)改、徹底改,扎實(shí)做好巡視“后半篇文章”。

一是提高政治站位,高度重視巡視反饋問(wèn)題。全面落實(shí)中央、省委關(guān)于巡視工作指示精神和工作要求,深刻認識“兩個(gè)確立”的決定性意義,把巡視整改作為增強“四個(gè)意識”、堅定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護”的具體行動(dòng),作為當前和今后一個(gè)時(shí)期的重大政治任務(wù),作為推動(dòng)四川銀行改革發(fā)展的重要契機。成立巡視整改工作領(lǐng)導小組,全面負責全行巡視整改工作;設立領(lǐng)導小組辦公室,統籌做好全行巡視整改工作,切實(shí)以最高標準、最嚴要求、最實(shí)作風(fēng)、最硬措施確保整改取得實(shí)效。

二是認真剖析問(wèn)題,從嚴從實(shí)抓好巡視整改。深刻認識巡視反饋的問(wèn)題,既有思想認識問(wèn)題也有方法作風(fēng)問(wèn)題,既有共性問(wèn)題也有具體問(wèn)題,堅持聚焦反饋意見(jiàn)、主動(dòng)認領(lǐng)問(wèn)題、強化責任擔當,舉一反三、標本兼治,切實(shí)以釘釘子精神抓好問(wèn)題整改。高標準高質(zhì)量制定整改工作方案,將巡視組反饋意見(jiàn)指出的4大方面16個(gè)問(wèn)題事項,細化分解為72個(gè)具體整改任務(wù),逐一列出問(wèn)題清單、任務(wù)清單、責任清單,做到問(wèn)題一個(gè)不漏、任務(wù)細化到、責任落實(shí)到人。

三是堅持以上率下,層層壓實(shí)巡視整改責任。堅持從總行黨委自身改起,黨委書(shū)記堅決扛起巡視整改第一責任人責任,牽頭承擔24條具體整改任務(wù),及時(shí)研究解決重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題,統籌推進(jìn)巡視整改工作有序開(kāi)展。班子成員切實(shí)履行“一崗雙責”,自覺(jué)抓好分管領(lǐng)域和聯(lián)系的分支機構整改任務(wù),扎實(shí)推動(dòng)各項整改措施落細落深。建立總行各部門(mén)、各分行巡視整改聯(lián)動(dòng)機制,強化組織領(lǐng)導,形成上下協(xié)同、步調一致抓整改的工作格局。

四是加強督促檢查,確保巡視整改取得實(shí)效。采取周督促、月調度的方式,全面強化跟蹤督辦,制發(fā)工作提示函30余份、督辦函6份,專(zhuān)人盯辦、督促進(jìn)度,確保每項整改措施按時(shí)序進(jìn)度有力推進(jìn)。組織開(kāi)展巡視整改工作專(zhuān)項檢查督導,重點(diǎn)檢查“第一議題”制度、組織生活制度、黨風(fēng)廉政建設責任制等執行情況,開(kāi)展面對面督促提醒,確保每項整改措施都落到實(shí)處。加強整改臺賬閉環(huán)管理,倒排工期,掛圖作戰,對問(wèn)題實(shí)行銷(xiāo)號管理,整改一個(gè),銷(xiāo)號一個(gè)。集中整改期的工作開(kāi)展有力有序,形成了一批看得見(jiàn)、摸得著(zhù)的整改成果。

五是抓好建章立制,鞏固拓展巡視整改成果。統籌治標與治本,制定修訂各類(lèi)制度45項,以制度建設實(shí)效推動(dòng)改革、促進(jìn)發(fā)展。堅持“當下治”與“長(cháng)久立”并重,對省委巡視指出的具體問(wèn)題、主題教育調查研究發(fā)現問(wèn)題整改整治問(wèn)題、內外部審計及監管檢查指出問(wèn)題融會(huì )貫通、一體落實(shí),努力實(shí)現整改成效最大化。深入貫徹落實(shí)中央金融會(huì )議精神、中央經(jīng)濟會(huì )議精神,深刻把握省委省政府賦予四川銀行的職責使命,針對服務(wù)地方經(jīng)濟能力偏弱、助力“制造強省”戰略等10個(gè)問(wèn)題,形成綜合整改行動(dòng)計劃,持續加大對全省現代化產(chǎn)業(yè)體系、綠色發(fā)展等領(lǐng)域的金融支持力度。

二、巡視反饋重點(diǎn)問(wèn)題整改落實(shí)情況

四川銀行黨委牢固樹(shù)立不抓整改是失職,整改不力是瀆職的意識,強化政治擔當,堅持字當頭、實(shí)字托底,精心組織、狠抓落實(shí),做到真認賬、真反思、真整改、真負責,確保巡視問(wèn)題條條必整改、件件有著(zhù)落、事事見(jiàn)成效。

(一)落實(shí)黨的路線(xiàn)方針政策、黨中央重大決策部署和省委工作要求方面

1.關(guān)于貫徹落實(shí)中央和省委重大決策部署有差距”問(wèn)題。

一是深入貫徹落實(shí)習近平總書(shū)記關(guān)于金融工作重要論述。認真研究分析民營(yíng)經(jīng)濟貸款增速滯后原因,明確改進(jìn)措施,制定了《四川銀行股份有限公司金融服務(wù)民營(yíng)經(jīng)濟工作方案》,從保障民營(yíng)經(jīng)濟信貸供給、豐富信貸產(chǎn)品、完善定價(jià)機制等14個(gè)方面,著(zhù)力構建服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的長(cháng)效機制。注重系統施策協(xié)同發(fā)力,修訂《四川銀行股份有限公司分支機構經(jīng)營(yíng)績(jì)效評價(jià)辦法》《四川銀行2023年分支機構員工費用配置方案》,印發(fā)《四川銀行股份有限公司總行部門(mén)綜合績(jì)效評價(jià)辦法(2023—2024年)》,激勵引導經(jīng)營(yíng)機構大力支持民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展。制定民營(yíng)小微企業(yè)專(zhuān)項定價(jià)政策,下發(fā)《關(guān)于調整內部資金轉移價(jià)格的通知》,通過(guò)差異化政策支持民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展。優(yōu)化服務(wù)民營(yíng)小微企業(yè)的商惠貸、稅金貸等重點(diǎn)貸款產(chǎn)品,提升產(chǎn)品對民營(yíng)企業(yè)需求的適配性。下發(fā)“房易貸”等民營(yíng)小微業(yè)務(wù)標準化盡調模板,推進(jìn)民營(yíng)小微企業(yè)貸款標準化建設,提升民營(yíng)經(jīng)濟貸款審查審批質(zhì)效。

二是深入學(xué)習貫徹習近平總書(shū)記來(lái)川視察重要指示精神。系統梳理習近平總書(shū)記來(lái)川視察系列指示精神,集中整改期召開(kāi)3次黨委會(huì )傳達學(xué)習習近平總書(shū)記來(lái)川視察重要指示精神、省委學(xué)習貫徹習近平總書(shū)記來(lái)川視察重要指示精神相關(guān)工作分工方案,并在半年工作會(huì )上再次傳達學(xué)習,研究部署貫徹落實(shí)措施,確保將黨中央和省委重大決策部署學(xué)深悟透、弄懂做實(shí)。扎實(shí)開(kāi)展專(zhuān)題學(xué)習,專(zhuān)題傳達學(xué)習《中共四川省委辦公廳關(guān)于印發(fā)〈貫徹落實(shí)習近平總書(shū)記來(lái)川視察重要指示精神具體措施分工方案〉的通知》,從完善綠色金融組織體系、健全綠色金融制度、加大綠色信貸投放等方面,結合實(shí)際提出貫徹落實(shí)措施。加強綠色金融研究,制定《四川銀行股份有限公司充電基礎設施授信業(yè)務(wù)操作規程(試行)》,完成充電基礎設施綠色領(lǐng)域產(chǎn)品創(chuàng )新。

三是深入貫徹落實(shí)省委重大決策部署。制定制造業(yè)貸款專(zhuān)項激勵政策,印發(fā)《關(guān)于下達2023年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計劃的通知》等,激勵引導經(jīng)營(yíng)機構貫徹落實(shí)大力支持制造業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的戰略導向。持續開(kāi)展制造業(yè)實(shí)地調研,形成《強化金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟,高質(zhì)量支持制造業(yè)發(fā)展》報告,制定《四川銀行股份有限公司傳統制造業(yè)信貸業(yè)務(wù)指導意見(jiàn)(試行)》,助力制造業(yè)更好發(fā)展。大力支持科技型企業(yè)及專(zhuān)精特新企業(yè)發(fā)展,運用“天府科創(chuàng )貸”“川銀科創(chuàng )貸”等特色產(chǎn)品,加大科技型企業(yè)及專(zhuān)精特新企業(yè)信貸投放。

2.關(guān)于“服務(wù)地方經(jīng)濟能力偏弱。推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展沒(méi)有及時(shí)跟上國家和省委戰略步伐”問(wèn)題。

一是加快核心資質(zhì)申報,提升金融服務(wù)能力。申報并已獲取國家金融監督管理總局四川監管局同意我行開(kāi)辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的正式批復,正在有序推進(jìn)信用卡發(fā)卡工作。加快金融債資質(zhì)申報,制定《四川銀行股份有限公司金融債發(fā)行工作方案》,修訂《四川銀行股份有限公司金融債券發(fā)行管理辦法》;開(kāi)展同業(yè)機構座談交流,提前溝通同業(yè)金融債投資需求,積極儲備我行金融債發(fā)行渠道;對接人民銀行、國家金融監督管理總局四川監管局,精準掌握本年度金融債發(fā)行計劃申報時(shí)間、最新工作要求、報審流程等,針對性開(kāi)展申報工作,全力推動(dòng)本行金融債發(fā)行資質(zhì)獲取。持續跟進(jìn)監管工作動(dòng)向,做好永續債、二級資本債申報審批等環(huán)節定期溝通、申報準備,開(kāi)展二級資本債發(fā)行額度測算,深化同業(yè)合作,為資本補充渠道發(fā)行打好基礎。

二是修訂完善金融產(chǎn)品,提升市場(chǎng)匹配度。系統梳理普惠小微貸款產(chǎn)品市場(chǎng)匹配情況,完成普惠小微產(chǎn)品評估及市場(chǎng)調研,創(chuàng )新研發(fā)天府科創(chuàng )貸、稅金貸等替代產(chǎn)品,推動(dòng)不適應市場(chǎng)需求的產(chǎn)品逐步退出市場(chǎng)。加強產(chǎn)品標準化建設,下發(fā)普惠小微產(chǎn)品標準化盡調模板和普惠業(yè)務(wù)審查要點(diǎn),助力分支機構提升業(yè)務(wù)效率,增強產(chǎn)品落地能力。鼓勵分支機構加大普惠業(yè)務(wù)開(kāi)展力度,修訂普惠業(yè)務(wù)考核風(fēng)險資本和風(fēng)險成本政策,制定《四川銀行2023年考核資本成本方案》和《四川銀行2023年分支機構考核減值方案》,通過(guò)優(yōu)化業(yè)務(wù)成本計量政策,提升分支機構積極性。

3.關(guān)于公司治理存在短板。對構建現代金融企業(yè)管理制度缺乏緊迫感”問(wèn)題。

一是健全完善內控機制。加強營(yíng)銷(xiāo)費用管理檢查,結合主題教育整改整治,制定《開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)管理不規范專(zhuān)項整治工作方案》,完成分行自查和檢查組檢查問(wèn)題整改;制定《四川銀行股份有限公司營(yíng)銷(xiāo)費用管理辦法》,實(shí)施營(yíng)銷(xiāo)費用支出全生命周期管理。全面梳理流程倒置事項基本情況,對未處理的流程倒置事項基本情況、是否存在違規事實(shí)進(jìn)行全面調查和問(wèn)責處理。

二是提升內部治理效率。優(yōu)化完善采購審批流程,對采購事項的內部審批及采購流程進(jìn)行認真梳理研究,制發(fā)《四川銀行優(yōu)化“事財采”流程實(shí)施方案》,明確了基本授權書(shū)計劃、“事財采”相關(guān)制度辦法修訂計劃和行辦會(huì )、財審委、金科委、集采委議事規則修訂計劃等工作成果和具體完成時(shí)限,各項工作正在按時(shí)序計劃有序推進(jìn)。

三是健全完善治理體系。認真落實(shí)《商業(yè)銀行內部審計指引》有關(guān)規定,加強審計人員編制管理,并動(dòng)態(tài)補充配備,使審計人員編制數占全行員工總編制數不低于1%。

4.關(guān)于防范金融風(fēng)險的政治意識不強。相關(guān)制度機制不健全、執行不嚴格”問(wèn)題。

一是嚴格落實(shí)貸款“三查”制度。開(kāi)展分支機構信貸與投資業(yè)務(wù)貸后管理現場(chǎng)聯(lián)合檢查,督導經(jīng)營(yíng)機構開(kāi)展問(wèn)題整改;對分支機構發(fā)放審核進(jìn)行專(zhuān)項抽查,進(jìn)一步規范了發(fā)放審核資料要求,壓實(shí)了發(fā)放審核初審復核崗職責,明確了分行風(fēng)險管理權責范圍;開(kāi)展制度回檢加強規范操作,認真梳理發(fā)放審核制度和并購貸款管理辦法,修訂并印發(fā)發(fā)放審核制度,增發(fā)操作規程,進(jìn)一步增強了制度的可操作性;加強培訓宣貫、提升業(yè)務(wù)質(zhì)效,組織開(kāi)展2023年度第二輪信投業(yè)務(wù)專(zhuān)項培訓與現場(chǎng)交流,累計培訓16次、參訓人員600余人。加快個(gè)別分支機構問(wèn)題貸款的清收及壓降,授信集中度超過(guò)監管控制指標的部分集團客戶(hù)已符合監管要求;督導個(gè)別分支機構全面梳理普惠、消費貸款業(yè)務(wù)全流程及節點(diǎn),規范信貸業(yè)務(wù)申報及審查。

二是嚴格執行從業(yè)人員禁止性規定。根據四川銀保監局、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )相關(guān)規定,下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強員工從事兼職活動(dòng)管理的通知》,進(jìn)一步明確和強調員工從事兼職活動(dòng)的相關(guān)禁止性規定,嚴格執行。加強排查整改,引入外部工商數據,在全行開(kāi)展了員工對外經(jīng)商及兼職排查,形成了《員工對外經(jīng)商及兼職排查工作情況及下步工作建議》,對存在違規行為的,按照員工違規處理辦法進(jìn)行問(wèn)責處理。進(jìn)一步嚴把招聘入口關(guān),對存在工商登記信息的面試通過(guò)人員,要求完成工商登記注銷(xiāo)或變更后,再履行后續錄用內部決策流程。

三是夯實(shí)風(fēng)險管理系統支撐。完成現有數據中心互聯(lián)網(wǎng)接入區服務(wù)器防惡意代碼軟件部署,加快生產(chǎn)系統上云,進(jìn)一步加強主機安全防御能力。對照《中國銀保監會(huì )四川監管局辦公室關(guān)于四川銀行業(yè)務(wù)連續性風(fēng)險提示的通知》有關(guān)要求,從管理體系、技術(shù)架構、風(fēng)險場(chǎng)景、新一代建設情況等方面對業(yè)務(wù)連續性風(fēng)險開(kāi)展了再檢查、再評估,形成了相關(guān)工作方案,完成全部重要系統演練和本行所有重要信息系統真實(shí)切換演練,重要信息系統災備覆蓋率達到100%。持續跟蹤風(fēng)險問(wèn)題整改情況,完善機制建設,從提升信息科技治理、完善業(yè)務(wù)連續性體系、加強IT服務(wù)管理等方面深化系統業(yè)務(wù)連續性管理。

(二)落實(shí)全面從嚴治黨主體責任和監督責任方面

5.關(guān)于“全面從嚴治黨主體責任扛得不牢”問(wèn)題。

一是切實(shí)履行全面從嚴治黨政治責任。成立黨的建設工作領(lǐng)導小組,切實(shí)加強全行黨建工作的組織領(lǐng)導。召開(kāi)黨委全面從嚴治黨專(zhuān)題會(huì )議,專(zhuān)題學(xué)習《黨委(黨組)落實(shí)全面從嚴治黨主體責任規定》,聽(tīng)取班子成員落實(shí)年度任務(wù)情況,并按要求向上級黨組織報告行黨委落實(shí)情況。開(kāi)展巡視整改黨建工作專(zhuān)項檢查督導,向各分行黨委制發(fā)工作提示函,督導分行專(zhuān)題學(xué)習相關(guān)規定,向總行黨委報送落實(shí)情況報告。印發(fā)《中共四川銀行股份有限公司委員會(huì )黨建工作考核評價(jià)辦法(2023年)》,強化對全面從嚴治黨主體責任考核。

二是強化全面從嚴治黨壓力傳導。督促指導各分行細化制定2023年度黨風(fēng)廉政建設任務(wù)分工、責任清單,落實(shí)黨風(fēng)廉政建設任務(wù)不力的分行對黨建排名靠后的分行黨委主要負責人進(jìn)行約談,制定專(zhuān)項黨建工作提升實(shí)施方案并抓好落實(shí)。細化黨建工作考核評價(jià)辦法,提高對“未細化黨風(fēng)廉政建設任務(wù)分工、未制定責任清單”考核比重。舉辦四川銀行2023年黨組織書(shū)記、黨務(wù)工作人員培訓,將黨風(fēng)廉政建設工作作為重點(diǎn)內容進(jìn)行培訓,提升黨務(wù)工作者履職能力。

6.關(guān)于“一體推進(jìn)?三不腐?”問(wèn)題。

一是推動(dòng)形成“不敢腐”的高壓態(tài)勢。開(kāi)展“貫通聯(lián)動(dòng)各類(lèi)監督,提升監督整體效能”專(zhuān)題調研,針對調研發(fā)現問(wèn)題提出19條對策措施,推動(dòng)責任部門(mén)開(kāi)展整改,有效解決貫通聯(lián)動(dòng)各類(lèi)監督中存在的問(wèn)題。召開(kāi)2023年黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作聯(lián)席會(huì )議,聽(tīng)取各成員單位開(kāi)展監督工作情況,增強四川銀行反腐敗工作合力。執行審查調查協(xié)作機制,制定2023年年度合規檢查計劃,并聽(tīng)取駐行紀檢監察組意見(jiàn),定期按時(shí)將合規檢查情況報告駐行紀檢監察組。開(kāi)展全行合規檢查管理人員及審計人員問(wèn)題線(xiàn)索移交相關(guān)規定專(zhuān)題培訓,進(jìn)一步提升合規檢查人員和審計人員對于違紀違法線(xiàn)索移交相關(guān)制度、流程和工作要求的認識和理解。印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展四川銀行股份有限公司合規檢查和內部審計發(fā)現問(wèn)題線(xiàn)索排查的通知》,開(kāi)展合規檢查和審計發(fā)現問(wèn)題線(xiàn)索專(zhuān)項排查。對成立以來(lái)因違規行為受到行內處理人員相關(guān)情況逐一進(jìn)行分析研判,從中梳理排查違紀違法問(wèn)題線(xiàn)索。對重要情況通報機制落實(shí)情況開(kāi)展了回頭看。

二是持續強化制度的剛性約束力。對2021—2022年單一來(lái)源采購項目進(jìn)行全面回檢,完成問(wèn)題改進(jìn)工作。制定《四川銀行股份有限公司單一來(lái)源采購操作規程》,對單一來(lái)源采購的適用范圍、操作流程等作出明確規定。加強單一來(lái)源采購項目監督管理,引入第三方組織外部專(zhuān)家開(kāi)展論證工作,強化審計等監督部門(mén)聯(lián)動(dòng)追蹤監督。建立健全采購、財務(wù)相關(guān)制度,修訂《四川銀行股份有限公司采購管理辦法》,建立采購檢查長(cháng)效機制,定期組織采購專(zhuān)項檢查。加強采購日常管理,對總行部門(mén)及分支機構采購實(shí)施情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監測,及時(shí)發(fā)現問(wèn)題并開(kāi)展整改整治。加強采購管理能力建設,建立專(zhuān)業(yè)化采購隊伍,開(kāi)展全行范圍采購管理培訓跟崗學(xué)習培訓工作,持續提升采購人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)及業(yè)務(wù)技能。

三是充分發(fā)揮警示教育作用。堅持立行立改,主題教育期間組織總行領(lǐng)導班子成員、中層及以上管理人員,赴眉山四川監獄博物館和三蘇祠博物館開(kāi)展紀律警示教育活動(dòng)。堅持常態(tài)長(cháng)效,制發(fā)《2023年四川銀行“清廉金融文化建設活動(dòng)月”工作方案》,舉辦“清廉在我心”主題清廉金融文化作品展,開(kāi)展“清風(fēng)啟航·青廉有為”演講比賽、“好風(fēng)傳家久”活動(dòng)。組織開(kāi)展分行落實(shí)“五糧春”系列案以案促改相關(guān)工作任務(wù)專(zhuān)項檢查,將以案促改工作任務(wù)完成情況納入2023年年度黨建考核。邀請外部講師舉辦案防專(zhuān)題培訓,編寫(xiě)典型案例手冊,組織各條線(xiàn)部門(mén)、各分支機構學(xué)習。開(kāi)展重要崗位梳理,研究制定《四川銀行股份有限公司不相容崗位管理辦法》《四川銀行股份有限公司員工異常行為管理辦法》,加強員工異常行為排查管理。

7.關(guān)于“落實(shí)中央八項規定精神有差距”問(wèn)題。

一是深入推進(jìn)精文減會(huì )。靶向糾治形式主義和官僚主義,印發(fā)《四川銀行股份有限公司關(guān)于進(jìn)一步精簡(jiǎn)會(huì )議、提高會(huì )議質(zhì)效的通知》,切實(shí)優(yōu)化管理流程,精簡(jiǎn)會(huì )議數量。建立會(huì )議督導落實(shí)機制、會(huì )議公開(kāi)制度會(huì )議報告(通報)制度,將精文減會(huì )納入管理績(jì)效考核,切實(shí)為干部員工減負松綁,把更多精力用在抓落實(shí)上。

二是嚴格執行績(jì)效政策規定。修完善《四川銀行股份有限公司異地任職干部履職待遇管理辦法》,堵塞制度漏洞,完善相關(guān)機制。開(kāi)展分支機構績(jì)效考核和薪酬福利專(zhuān)項檢查,完成績(jì)效考核分配制度建設不完善、執行總行績(jì)效考核分配政策不到位、薪酬科目列支有誤等問(wèn)題進(jìn)行整改,以檢查督導方式提升分支機構政策把握能力、專(zhuān)業(yè)水平和風(fēng)險合規意識。

三是堅定不移正風(fēng)肅紀。抓好建章立制,研究制定落實(shí)中央八項規定精神實(shí)施辦法、領(lǐng)導干部操辦婚喪喜慶具體規定等制度,出臺《四川銀行股份有限公司接待管理辦法》制度辦法。開(kāi)展落實(shí)中央八項規定精神專(zhuān)項檢查,對辦公用房、公務(wù)接待和公車(chē)配備等方面進(jìn)行督查,結合主題教育在全行開(kāi)展“辦事效率不高”和“營(yíng)銷(xiāo)管理不規范”兩個(gè)專(zhuān)項整治,嚴查快處違反中央八項規定精神典型問(wèn)題,從嚴處理違規違紀行為。

8.關(guān)于“執行收入分配制度搞變通”問(wèn)題。

按照《四川銀行市場(chǎng)化高級管理人員績(jì)效考核辦法(2021-2023)》,嚴格執行收入分配制度。印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強工資管理的通知》,對分行工資計提、發(fā)放、賬務(wù)處理和工資總額管理明確進(jìn)行了規范,進(jìn)一步提升總行相關(guān)條線(xiàn)部門(mén)對經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)掌握預判的精細化程度,不斷增強各分支機構發(fā)放績(jì)效的科學(xué)性合理性。

9.關(guān)于“全面從嚴治黨監督責任壓得不實(shí)”問(wèn)題。

一是強化黨中央和省委重大決策部署的跟進(jìn)監督。把落實(shí)普惠小微金融支持政策作為政治監督的重要內容來(lái)抓,強化監督檢查。圍繞服務(wù)國家發(fā)展戰略和實(shí)體經(jīng)濟,督促修改完善對分支機構條線(xiàn)的評價(jià)體系,強化對落實(shí)情況的績(jì)效考核。健全完善廉潔風(fēng)險防控機制,組織梳理排查廉潔風(fēng)險點(diǎn)126個(gè),制定防控措施449條,匯編印發(fā)《四川銀行總行部門(mén)廉政風(fēng)險點(diǎn)及防控措施匯編(2023年)》。在新一代信息系統建設中,督促相關(guān)部門(mén)完成制度流程梳理自查工作。制發(fā)《黨支部紀檢委員職責任務(wù)清單(試行)》,推動(dòng)監督責任向基層壓實(shí)。

二是精準處置問(wèn)題線(xiàn)索。全面梳理《中國共產(chǎn)黨紀律檢查機關(guān)監督執紀工作規則》《監察機關(guān)監督執法工作規定》《紀檢監察機關(guān)派駐機構工作規則》相關(guān)規定,細化問(wèn)題線(xiàn)索處置流程,細化工作規范、時(shí)限要求,嚴格按規定開(kāi)展線(xiàn)索處置。

三是加強督促問(wèn)責追責工作。對審計發(fā)現問(wèn)題進(jìn)行梳理,結合審計整改及2023年審計發(fā)現問(wèn)題情況,根據黨內法規、國家法律法規、行業(yè)管理規定和四川銀行制度辦法,提出問(wèn)責建議,按照職責和權限移送有權機構處理。梳理排查貸款中存在的貸前調查不全面、未審慎研究貸前調查中反映的異常情況、未嚴格落實(shí)授信批復管控要求嚴格監管資金流向等問(wèn)題,按制度規定向責任單位提出問(wèn)責建議并移送處理。持續開(kāi)展國有企業(yè)重大非正常虧損背后違紀違法問(wèn)題專(zhuān)項治理,進(jìn)行問(wèn)責追責。

四是加強紀檢監察隊伍建設。通過(guò)定向選聘、內部調配、社會(huì )招聘等方式,配齊配強紀檢監察力量。實(shí)施行級執紀能力提升計劃,承辦省屬金融企業(yè)紀檢監察干部專(zhuān)題培訓班,對全行二級紀委全體工作人員、各黨支部紀檢委員進(jìn)行培訓,有效提升紀檢干部履職能力。

(三)落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線(xiàn)方面

10.關(guān)于班子建設存在薄弱環(huán)節”問(wèn)題。

一是以更高標準加強黨委班子建設。深入貫徹落實(shí)《省屬?lài)衅髽I(yè)進(jìn)一步貫徹落實(shí)三重一大決策制度的實(shí)施辦法(試行)》,結合實(shí)際,制發(fā)《四川銀行股份有限公司關(guān)于進(jìn)一步貫徹落實(shí)“三重一大”決策制度的實(shí)施細則(試行)》,將“建立終身責任追究”“建立過(guò)程評估糾錯”等相關(guān)要求納入制度規定,進(jìn)一步規范決策行為,防范決策風(fēng)險,提高決策水平。

二是嚴肅認真開(kāi)好主題教育專(zhuān)題民主生活會(huì )。扎實(shí)開(kāi)展會(huì )前學(xué)習,廣泛征求意見(jiàn)建議,深入開(kāi)展談心談話(huà),研究完善班子對照檢查材料。會(huì )上,班子成員嚴格對照“四個(gè)落實(shí)”,把自己擺進(jìn)去,把職責擺進(jìn)去,把工作擺進(jìn)去,做到真認賬、真反思、真整改、真負責。會(huì )后梳理專(zhuān)題民主生活會(huì )查擺的問(wèn)題及整改措施,納入“一方案三清單”統籌推進(jìn)整改落實(shí)。

三是加強對黨內基本制度落實(shí)的督查督導。壓實(shí)管黨治黨責任,個(gè)別分行黨委主要負責人就落實(shí)“一把手”末位發(fā)言制進(jìn)行一對一約談提醒,督促整改落實(shí)到位。指導分支機構細化制定“一規則兩清單”,完善班子成員常態(tài)化碰頭機制,就重大問(wèn)題充分醞釀、深入研究、凝聚共識。將民主集中制等黨內基本制度作為重點(diǎn)學(xué)習內容,對分支機構黨委“一把手”、黨務(wù)工作者進(jìn)行培訓,督促?lài)栏駡绦忻裰骷兄?/span>。

11.關(guān)于干部隊伍建設存在不足”問(wèn)題。

加快高層次人才隊伍建設步伐,開(kāi)展人才盤(pán)點(diǎn)工作,推進(jìn)《四川銀行人力資源發(fā)展規劃》編制工作。積極參加省委組織部舉辦的2023年知名高校四川人才活動(dòng)周秋季推介招聘活動(dòng)等系列省級招才引智活動(dòng),進(jìn)一步拓寬人才引進(jìn)渠道。加大博士研究生等高學(xué)歷人才的引進(jìn)力度,2024屆校園招聘計劃中增設總行專(zhuān)項人才崗位,配套激勵政策。加強各類(lèi)各層次人才培養,支持干部員工申報天府峨眉計劃、天府青城計劃、天府英才計劃等人才計劃項目,積極向四川銀行業(yè)協(xié)會(huì )推薦各類(lèi)專(zhuān)家、人才,有序推進(jìn)專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)崗位資格認證。

12.關(guān)于“基層黨建工作抓而不實(shí)”問(wèn)題。

一是壓實(shí)分行黨委黨建工作責任。“第一議題”落實(shí)情況納入年度黨建工作要點(diǎn)年度黨建考核內容,制發(fā)工作提示函加強督導,切實(shí)推動(dòng)分行黨委“第一議題”制度化、規范化。開(kāi)展巡視整改黨建工作專(zhuān)項檢查督導,重點(diǎn)檢查分行黨委貫徹落實(shí)“第一議題”制度情況,對執行不力、落實(shí)不好的分行黨委,責成其向總行黨委提交了書(shū)面檢查,并限期整改。

二是及時(shí)優(yōu)化調整黨組織設置。嚴格落實(shí)《中國共產(chǎn)黨支部工作條例(試行)》《中國共產(chǎn)黨國有企業(yè)基層組織工作條例(試行)》等制度,及時(shí)優(yōu)化調整全行黨支部設置,將76個(gè)基層黨支部?jì)?yōu)化拆分為138個(gè)黨支部,完善全行黨支部設置工作臺賬。進(jìn)一步壓實(shí)分行黨委主體責任,大力推行黨支部規范化標準化建設,推動(dòng)基層黨組織規范“三會(huì )一課”、主題黨日等組織生活制度。

三是嚴格執行基層黨組織選舉規定。結合四川銀行第一次黨代表大會(huì )籌備工作會(huì )議要求,印發(fā)《關(guān)于認真做好二級黨委選舉工作的通知》,同步部署和督導各二級黨委規范開(kāi)展選舉工作。強化落實(shí)“四同步,四對接”要求,將黨組織正常運轉納入考核,督促各二級黨委全面完成黨支部選舉工作。對直屬黨委下設的黨支部書(shū)記和黨務(wù)工作者全部納入黨組織書(shū)記、黨務(wù)工作人員培訓班,系統學(xué)習黨內法規和基層黨組織建設實(shí)務(wù)工作,規范執行選舉流程,推動(dòng)基層黨組織規范化建設。

四是健全完善共青團組織建設。充分與團省委和共青團四川省企業(yè)工作委員會(huì )的溝通匯報,制定《四川銀行共青團組建工作方案》,明確組建團組織的組織設置、干部配備、選舉程序及工作計劃,建立健全服務(wù)廣大青年員工的組織體系。

(四)落實(shí)巡視整改和成果運用方面

13.關(guān)于“‘四同步四對接’要求落實(shí)不嚴格、推進(jìn)黨支部標準化規范化建設不夠有力等問(wèn)題仍然存在”問(wèn)題。

一是健全領(lǐng)導班子成員基層黨建聯(lián)系點(diǎn)制度,形成領(lǐng)導干部密切聯(lián)系基層群眾、進(jìn)一步聯(lián)系指導基層黨支部規范化標準化建設的工作格局。二是嚴格逗硬考核,扎實(shí)開(kāi)展黨組織書(shū)記抓基層黨建工作述職評議考核,進(jìn)一步強化黨建考核結果運用,對黨建考核排名靠后的黨組織建立約談提醒機制和績(jì)效評價(jià)約束。三是堅持舉一反三,結合全國國有企業(yè)黨的建設工作會(huì )議精神情況“回頭看”、基層黨建對標檢視和整改、黨務(wù)工作突出問(wèn)題清查整治、“五糧春”系列案以案促改工作等有關(guān)要求,系統梳理需長(cháng)期堅持的黨建工作重點(diǎn)整治內容,形成常態(tài)排查整改的工作機制。四是印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強基層黨組織建設的通知》,著(zhù)力推動(dòng)全行基層黨組織建設全面規范、提質(zhì)增效。五是著(zhù)力打造各級黨組織黨建品牌,形成體系完善、層次豐富、各具特色的四川銀行“1+14+N”黨建品牌體系,示范帶動(dòng)全行黨建質(zhì)量整體提升。

三、需長(cháng)期整改事項進(jìn)展情況

四川銀行黨委堅持“當下改”與“長(cháng)久立”相結合,在集中整改階段已取得成效的基礎上,持續推進(jìn)11項長(cháng)期整改任務(wù)落實(shí)。巡視整改工作領(lǐng)導小組定期聽(tīng)取整改工作匯報,將重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題融入黨委會(huì )日常議題,及時(shí)研究解決,不斷鞏固拓展整改成果。

(一)持續推動(dòng)黨的路線(xiàn)方針政策、黨中央重大決策部署和省委工作落地落實(shí)

一是健全完善農村金融服務(wù)體系。積極推動(dòng)縣域支行籌建,啟動(dòng)2024年支行建設計劃,持續推動(dòng)省內縣域支行新設,不斷提升區縣覆蓋率。探索蜀農益站鄉村金融服務(wù)新模式,持續建設蜀農益站鄉村金融服務(wù)站點(diǎn),充分發(fā)揮移動(dòng)銀行車(chē)農村金融供給作用,提升縣域金融服務(wù)能力。充分發(fā)揮我行特色產(chǎn)品、特色工具及特色權益優(yōu)勢,加大農村縣域客戶(hù)拓展,做大縣域客戶(hù)群體。

二是加快推進(jìn)分支機構布局。加快新設分行籌建,提升空白區縣支行網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率。根據2022年度監管評級反饋問(wèn)題,針對性制定整改方案,推進(jìn)反饋問(wèn)題整改到位。

三是加快核心資質(zhì)申報。加快金融債資質(zhì)申報,積極對接人民銀行、國家金融監督管理總局四川監管局,精準掌握本年度金融債發(fā)行計劃申報時(shí)間、最新工作要求、報審流程等,全力推動(dòng)本行金融債發(fā)行資質(zhì)獲取。持續跟進(jìn)監管工作動(dòng)向,做好永續債、二級資本債申報審批等環(huán)節定期溝通、申報準備,深化開(kāi)展二級資本債發(fā)行額度測算,為資本補充渠道發(fā)行打好基礎。細化信貸資產(chǎn)證券化系統建設需求,將信貸資產(chǎn)證券化系統建設納入新一代工程建設,2024年完成系統建設目標。開(kāi)展本行信貸資產(chǎn)初步排查,對信貸資產(chǎn)證券化底層資產(chǎn)進(jìn)行論證,提出全行信貸資產(chǎn)證券化工作方案。持續跟進(jìn)監管工作動(dòng)向,做好監管定期溝通對接,加快推動(dòng)資質(zhì)獲取及業(yè)務(wù)開(kāi)展。

四是持續健全完善治理體系。根據最新監管要求及相關(guān)法律法規修訂《公司章程》,在對應條款中明確了董事會(huì )構成及獨立董事人數,確保獨立董事占比滿(mǎn)足監管要求。根據審批通過(guò)后的《公司章程》,在第二屆董事會(huì )改選期間配備相應的獨立董事,實(shí)現獨立董事人數不低于董事會(huì )成員總數的三分之一。擬定《四川銀行股份有限公司董事會(huì )對高級管理層履職問(wèn)責辦法(試行)》征求意見(jiàn)稿,建立并落實(shí)了與合規部負責人單獨面談、溝通機制,將董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )與合規部負責人的面談納入工作計劃,形成長(cháng)效機制。組織相關(guān)部門(mén)學(xué)習《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》,加強對董事會(huì )、董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )在全面風(fēng)險管理中的職能與職責的培訓宣貫。主動(dòng)加強與監管部門(mén)的溝通匯報,認真做好分析研判等工作,適時(shí)啟動(dòng)重要崗位人員選配工作。

五是加快推進(jìn)金融科技系統建設。全面梳理風(fēng)險場(chǎng)景,逐個(gè)評估服務(wù)中斷異常、數據錯誤丟失等風(fēng)險問(wèn)題,針對性制定業(yè)務(wù)連續性專(zhuān)項提升方案,實(shí)現重要業(yè)務(wù)系統真實(shí)性接管演練全覆蓋,并通過(guò)更換老舊設備、擴充系統容量,滿(mǎn)足新一代工程建設過(guò)渡期平穩運行。計劃通過(guò)3年時(shí)間,分兩個(gè)階段完成196個(gè)物理系統建設,全面重構信息科技系統。

(二)持續推進(jìn)新時(shí)代黨的組織路線(xiàn)

一是嚴格按制度選人用人。加強組織選任和市場(chǎng)化選聘的統籌安排,嚴格招聘紀律,堅決杜絕隨意增加或調整招聘計劃。巡視整改以來(lái),新制定和正在擬定中的招聘方案,均對招聘流程作了進(jìn)一步規范;新開(kāi)展的招聘工作,均嚴格按照招聘公告進(jìn)行。

二是加快配齊配強中層干部。對全行干部配備情況進(jìn)行梳理,編制干部配備簡(jiǎn)表并進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。統籌用好組織選任和市場(chǎng)化選聘,加大干部選任力度,做好內部選任工作;結合干部隊伍建設實(shí)際,對總行部門(mén)空缺的部分重要中層管理職位,通過(guò)市場(chǎng)化選聘予以補充。

四、下一步工作打算

四川銀行黨委將持續加強政治建設,堅持以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導,全面貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì )議精神、中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神,聚焦堅持和加強黨對金融工作的集中統一領(lǐng)導、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革等,毫不松懈履行好主體責任,繼續抓好整改任務(wù)落實(shí),推動(dòng)巡視整改常態(tài)化、長(cháng)效化。

(一)持續加強組織領(lǐng)導和統籌調度,有力有序推進(jìn)整改工作。繼續發(fā)揮巡視整改工作領(lǐng)導小組及辦公室作用,持續加強巡視整改統籌調度、組織推動(dòng),定期研究推進(jìn)巡視整改工作,及時(shí)協(xié)調解決巡視整改中的問(wèn)題。對照整改方案和“三張清單”,緊盯整改進(jìn)度和質(zhì)量,堅持標準不降、力度不減,扎實(shí)推進(jìn)長(cháng)期整改任務(wù)落實(shí),逐項對賬銷(xiāo)號,推動(dòng)一個(gè)問(wèn)題一個(gè)問(wèn)題解決。

(二)持續壓緊壓實(shí)整改責任,有效傳導責任壓力。繼續落實(shí)黨委主體責任、黨委書(shū)記第一責任人責任和班子其他成員“一崗雙責”,把整改任務(wù)再抓深、再抓細、再抓實(shí)。堅持上下貫通,壓實(shí)相關(guān)部門(mén)、分行責任,一級抓一級、層層抓落實(shí)。

(三)持續鞏固整改成果,抓好后續整改任務(wù)落實(shí)。對已經(jīng)完成的整改任務(wù),加強檢視評估,鞏固提升整改成效,防止問(wèn)題反彈。對長(cháng)期堅持的整改任務(wù),扭住不放,一抓到底,不斷深化、形成長(cháng)效。對深層次體制機制問(wèn)題,已建章立制的強化制度執行,持續優(yōu)化完善;還沒(méi)有完成建章立制的,抓緊建立完善制度機制。

(四)深化成果運用,以巡視整改成效帶動(dòng)金融服務(wù)能力新提升。全面貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì )議精神,堅守主責主業(yè),主動(dòng)擔當作為,加大金融服務(wù)國省戰略力度,在助力成渝地區雙城經(jīng)濟圈建設、服務(wù)現代產(chǎn)業(yè)體系、支持鄉村振興、發(fā)展普惠金融等方面作出更大貢獻。加強分析研判,有力有效管控自身風(fēng)險,助力化解地方債務(wù)、中小金融機構、房地產(chǎn)等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險,當好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的主力軍和維護金融穩定的壓艙石,切實(shí)把巡視整改成效體現在改革發(fā)展成績(jì)上。

歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實(shí)情況進(jìn)行監督。如有意見(jiàn)建議,請及時(shí)向我們反映。聯(lián)系電話(huà):028-63289718;通訊地址:四川省成都市天府大道北段999號四川銀行總行辦公大樓;郵政編碼:610000;電子郵箱:Info@scbank.cn。

 

 

中共四川銀行股份有限公司委員會(huì )

                            2024年1月26日